今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被(bèi)基(jī)金公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基(jī)金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)解约的(de)公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而从(中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思cóng)机构类型(xíng)看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善或违(wéi)规，已有多家(jiā)基金销(xiāo)售机(jī)构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构之(zhī)间的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选择(zé)，在高(gāo)质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本(běn)增(zēng)效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基(jī)金(jīn)销售有限公司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再代(dài)理(lǐ)销售公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也(yě)发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基(jī)金的(de)开户、认购、申购等基金买(mǎi)入(rù)的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户(hù)赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民(mín)商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代(dài)销(xiāo)合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了合计6家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基(jī)金(jīn)解(jiě)除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人(rén)士(shì)表(biǎo)示，随(suí)着(zhe)代销(xiāo)机构数量(liàng)增多(duō)及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公(gōng)司(sī)对于代(dài)销机(jī)构的(de)选择(zé)标准也在提高。在高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一(yī)大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基金(jīn)销量(liàng)一直得(dé)不到(dào)有效增长，对(duì)基(jī)金公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚(fá)；三(sān)是销(xiāo)售机构(gòu)主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无非就(jiù)是这(zhè)些(xiē)。”但(dàn)该内部(bù)人员(yuán)也(yě)坦言，今年(nián)以来权(quán)益(yì)市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难(nán)也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销(xiāo)售合(hé)作机构，没(méi)有太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与代销机构的(de)合作，通(tōng)常是(shì)基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就(jiù)会(huì)很果断地解除合作关(guān)系。“基(jī)金公司与基金代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的(de)与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完(wán)整的基(jī)金销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基金销售保有(yǒu)规(guī)模、机(jī)构(gòu)成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其(qí)中，要求其(qí)公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每(měi)年(nián)要付出系统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基(jī)金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司(sī)希望(wàng)能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称，目前(qián)基(jī)金代销(xiāo)的机构主要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券(quàn)商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠(qú)道(dào)方面基础(chǔ)较强(qiáng)，更(gèng)擅长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销售渠(qú)道(dào)线上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城河(hé)，随(suí)着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服(fú)务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的(de)基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在(zài)银行渠道和(hé)头(tóu)部(bù)互(hù)联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发(fā)力(lì)，银行、三方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至(zhì)今年一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有规模(mó)前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基(jī)金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位(wèi)的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司(sī)，其非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜(bǎng)的(de)独立基(j中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思ī)金销售机构(gòu)保(bǎo)有规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售行业(yè)分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基(jī)金销(xiāo)售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示(shì)，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许可证的申(shēn)请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决(jué)定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司(sī)公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的(de)公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经营困(kùn)难(nán)等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌(pái)照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金(jīn)销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富、财路基(jī)金(jīn)、大(dà)泰(tài)金(jīn)石基(jī)金等第三方代(dài)销机构也被吊销(xiāo)了(le)牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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