财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季(jì)度也重仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基(jī)金十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列(liè)。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第(dì)二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该产品已(yǐ)亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公(gōng)司这(zhè)条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该基(jī)金公司(sī)首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司(sī)第八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持(chí)有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年(nián脱销什么意思啊，什么叫做脱销)持有(yǒu)、以及(jí)张(zhāng)清华在管的(de)易方达(dá)裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)脱销什么意思啊，什么叫做脱销国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中(zhōng)中(zhōng)行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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