财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季(jì)度减持(chí)了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)食邑五百户是什么意思，半年食邑是什么意思众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度(dù)，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的(de)第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于(yú)今(jīn)年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)是易(yì)方(fāng)达基(jī)金(jīn)，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季(jì)末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zē食邑五百户是什么意思，半年食邑是什么意思ng)速(sù)是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中(zhōng)行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份(fèn)食邑五百户是什么意思，半年食邑是什么意思行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际(jì)建议(yì)关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商(shāng)行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能(néng)修复(fù)的招商银行和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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