今年以来基金代销机构被基金公司解(jiě)约的情(qíng)形明(míng)显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发(fā)布与基(jī)金代销机构解(jiě)约的(de)公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以来(lái)已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类(lèi)型看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居(jū)多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不(bù)善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的(de)合作本就(jiù)是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严格(gé)筛选代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终止(zhǐ)与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金(jīn)发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值得注(zhù)意的(de)是(shì)，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正富邦基金(jīn)、平安基(jī)金，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公(gōng)告，经与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不(bù)再代理销售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代(dài)理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办理本公司旗下基(jī)金的开户、认(rèn)购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构(gòu)的合(hé)作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止了(le)合计12家基金代销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立基少儿频道主持人都有谁啊，少儿频道主持人叫什么名字金销售机(jī)构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系(xì)最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每月都会和(hé)基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作(zuò)关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构(gòu)。

　　业内(nèi)人士(shì)表(biǎo)示(shì)，随(suí)着代(dài)销机构数(shù)量增多及(jí)监管趋(qū)严(yán)，近几年(nián)公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景(jǐng)下(xià)，严格筛(shāi)选基金代销机构(gòu)，也(yě)是实现(xiàn)降(jiàng)本增效的一(yī)大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公(gōng)司内(nèi)部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大(dà)；二是受(shòu)到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这样终止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益(yì)市场低(dī)迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的(de)淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是(shì)徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基(jī)金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的(de)合作，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很(hěn)果断(duàn)地解(jiě)除(chú)合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基(jī)金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责人透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有一套(tào)完整的基金销售(shòu)评(píng)估办(bàn)法，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模(mó)、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规模(mó)排(pái)名(míng)排名(míng)前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机构合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统维护(hù)成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有(yǒu)相当一(少儿频道主持人都有谁啊，少儿频道主持人叫什么名字yī)部(bù)分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金公(gōng)司(sī)希望能有(yǒu)销售(shòu)能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部(bù)代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研(yán)究人(rén)士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构主要分(fēn)为(wèi)银行(xíng)、第(dì)三(sān)方基金销(xiāo)售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务(wù)，第(dì)三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权(quán)益(yì)类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的(de)基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头部互联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来(lái)，马太(tài)效应(yīng)依然是基(jī)金销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金(jīn)业(yè)协会最新公布的公募基金销售保有(yǒu)量数据显示(shì)，一季度，三(sān)方机(jī)构销(xiāo)售增(zēng)长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突出。截至(zhì)今年一(yī)季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其(qí)非货币(bì)市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家基金销售机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足(zú)白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司(sī)合(hé)作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售(shòu)行(xíng)业分(fēn)化(huà)更趋明显，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基金(jīn)销售机构在(zài)行业大洗牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国(guó)证券监督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会提交了注(zhù)销(xiāo)公(gōng)募(mù)证券投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)业务许可(kě)证的申请，根据《行政(zhèng)许可(kě)法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有关(guān)规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金代销机构(gòu)由(yóu)于经营困(kùn)难(nán)等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多(duō)家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销(xiāo)基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基(jī)金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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