财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周(zhōu珂拉琪涂多了真的会得唇炎吗，唇炎会自愈吗)智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了(le)电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七、第十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不(bù)变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(s珂拉琪涂多了真的会得唇炎吗，唇炎会自愈吗hēn)苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产(chǎn)品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.9珂拉琪涂多了真的会得唇炎吗，唇炎会自愈吗5万股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增(zēng)速负(fù)增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度(dù)息差压(yā)力最大(dà)。三(sān)四月份极(jí)低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念(niàn)，团队(duì)首选利(lì)润增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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