今年以来基金代(dài)销机构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司发布与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作(zuò)。而(ér)从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居多(duō)，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提(tí)的(de)是，近年(nián)来(lái)由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多(duō)家基(jī)金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，基金公司与基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构之间的(de)合作(zuò)本就(jiù)是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停(tíng)止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯石财富基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司(sī)协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。自公告之日起，上(shàng)述(shù)公(gōng)司不再办理本(běn)公(gōng)司(sī)旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而(ér)在今年(nián)4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合(hé)作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基(jī)金新增(zēng)与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的销售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独立基金(jīn)销售机构的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销售机构、银行什么是人员类型 人员类型有哪些和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解除(chú)合作关(guān)系的基(jī)金公司最多，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而(ér)基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解(jiě)除合(hé)作关系，目(mù)前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公(gōng)募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选择标什么是人员类型 人员类型有哪些准也(yě)在提(tí)高。在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)，无非是以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大(dà)；二是(shì)受到监管处罚；三是销(xiāo)售什么是人员类型 人员类型有哪些机构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由(yóu)无非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人(rén)员也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作机(jī)构，没(méi)有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理(lǐ)贾志也表示(shì)，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的(de)合(hé)作，通常是(shì)基金(jīn)代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断地解除合作关系。“基(jī)金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构的(de)合作是(shì)市场(chǎng)化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司(sī)会依据自(zì)身(shēn)的发展状(zhuàng)况有选择(zé)的(de)与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募公(gōng)司(sī)渠道负(fù)责(zé)人透露，其所在公(gōng)司(sī)选(xuǎn)择基金销售(shòu)公(gōng)司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的(de)基金销售评(píng)估办法，比如基金销售(shòu)保有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作(zuò)后，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付出系统维(wéi)护(hù)成本，很(hěn)多销售公司一年的保有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机(jī)构的(de)合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能力强(qiáng)的机构(gòu)合作，头(tóu)部代销机构也会对基金公司的投研能(néng)力，管理规模(mó)，也有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人(rén)士(shì)称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收类产品(pǐn)的服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台(tái)流(liú)量形(xíng)成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来的基金销售市(shì)场，主要还是在银行渠道(dào)和头(tóu)部互联网公司，券商作为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效(xiào)应(yīng)显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公(gōng)募基(jī)金销售(shòu)保有量数据(jù)显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更(gèng)为突出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公(gōng)募基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合(hé)计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的(de)泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机(jī)构保有规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构中，目前(qián)共有26家基金销售机(jī)构的(de)代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售(shòu)机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不足(zú)白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注(zhù)销公(gōng)募证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募(mù)集证券投(tóu)资(zī)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法》等有(yǒu)关规定(dìng)，中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务(wù)有限(xiàn)公(gōng)司公募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天(tiān)下基金(jīn)、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基(jī)金等(děng)多家机构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机(jī)构是由(yóu)于(yú)违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚(chéng)财富(fù)、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰(jiàn)长

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