今(jīn)年以来基金(jīn)代销机构被基金公司解约(yuē)的(de)情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而(ér)从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金(jīn)销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得(dé)一(yī)提的是，近(jìn)年来由于(yú)经(jīng)营不善(shàn)或违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的(de)相关销售(shòu)业(yè)务。值(zhí)得(dé)注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保险代理有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司(sī)、民商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理公司旗下(xià)所有公募基金。自(zì)公(gōng)告(gào)之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客(kè)户赎(shú)回(huí)全部份额(é)。而(ér)在今(jīn)年4月，西部(bù)利得(dé)基金(jīn)、上银(yín)基金也终止了(le)与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基(jī)金则(zé)于2月(yuè)终(zhōng)止与该(gāi)机构的合(hé)作关系，但(dàn)也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家(jiā)基金(jīn)新增与民(mín)商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国基金报(bào)记者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的代销(xiāo)合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构的(de)合作(zuò)；5月(yuè)以(yǐ)来(lái)，则已有9家基(jī)金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构中，正融基金解除合作(zuò)关(guān)系的基金公司最多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金(jīn)解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除合作关系，目(mù)前已累计(jì)解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销机(jī)构数量增多及监管趋(qū)严，近(jìn)几(jǐ)年公募基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构，也是实(shí)现降本(běn)增效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二是受到(dào)监管(guǎn)处罚；三是富士康漂亮女生一般分到哪里，富士康女生一般分到哪个岗位销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但(dàn)该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权(quán)益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志(zhì)也表示，基(jī)金公司终止与代销机构的(de)合作，通(tōng)常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就(jiù)会(huì)很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的(de)潜(qián)力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的(de)要素(sù)，其中，要求(qiú)其公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机(jī)构(gòu)合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多(duō)少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合(hé)作，头部(bù)代销机构(gòu)也(yě)会对基金(jīn)公司的投(tóu)研(yán)能力，管(guǎn)理(lǐ)规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研(yán)究人(rén)士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠(qú)道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金(jīn)销(xiāo)售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销(xiāo)售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优(yōu)势(shì)继(jì)续发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更(gèng)为突出(chū)。截至(zhì)今年一季度末(mò)，公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普(pǔ)益(yì)基金销售有限公司(sī)，其(qí)非货币市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基(jī)金代销机构中，目前(qián)共有(yǒu)26家(jiā)基金销售机构的(de)代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，与此(cǐ)同(tóng)时，也有111家基金销售机构代(dài)销数量不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化(huà)更趋明(míng)显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显示，近(jìn)期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司向中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会提(tí)交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构(gòu)监(jiān)督管(guǎn)理办(bàn)法(fǎ)》等有关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会决定注销富士康漂亮女生一般分到哪里，富士康女生一般分到哪个岗位(xiāo)深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第(dì)一家(jiā)主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基金等多(duō)家机构(gòu)都(dōu)选择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息(xī)，宣(xuān)布(bù)注销上海(hǎi)久富财(cái)富(fù)基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财路(lù)基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等第三方代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，严监管态(tài)势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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