财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓(cāng)已经(jīng)悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工(gōng)商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年(nián)四季度(dù)，机构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及(jí)中(zhōng)泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新(xīn)数(shù)据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品的(de)第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将(jiāng)自下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司(sī)这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等(děng)半(bàn)导(dǎo)体(tǐ)材料(liào)公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排(pái)名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)一(yī)季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银(yín)行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的(de)，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外(wài)，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口径差异对(duì)利润的影响。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关(guān)注一季(jì)报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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