财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新(xīn)发产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次(cì)为制造业、金(jīn)融业(yè)以(yǐ)及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线(xiàn)进行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了(le)电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农银行的(de)第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度(dù)末仍持(chí)有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个季度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1不是省油的灯是什么意思，没有一个省油的灯是什么意思501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)是易方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的产品，还(hái)包(bāo)括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质(zhì)企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符合(hé)预(yù)期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)不是省油的灯是什么意思，没有一个省油的灯是什么意思商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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