“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章

去年召(zhào)开的中央金(jīn)融工(gōng)作会议，首(shǒu)次提出“金融强国”战略，并将科技
金融作为(wèi)五篇大文章之(zhī)首。作为国际金融中心，上海如何书写“科技金融”这篇大文章？

设立“专(zhuān)精特新”专(zhuān)板、创新信贷模式、建设认股权(quán)综合服务试点(diǎn)……证券时报记者(zhě)近 日跟随“推
动金(jīn)融高质量发展——科(kē)技金融”中(zhōng)外媒体(tǐ)采访活动实地采访时(shí)获悉(xī)，上海正多措并举构建(jiàn)支持科技创新的(de)金融服务体系，用“金融活(huó)水”精准滴灌(guàn)科(kē)创企业(yè)。

多层次资本(běn)市场联动培育科(kē)创企业

“公司管 线研发正处于(yú)从临床前迈向临床的关键阶段，这离(lí)不开大量资金支撑，上(shàng)板既可以对接金融资本，也(yě)可以聚焦更多产(chǎn)业资(zī)源。”宇道生物创始人张健接(jiē)受证(zhèng)券时报记者采访时表示(shì)。

3月25日，上海专精特新(xīn)专板开板，首批申报上板企业(yè)达203家，宇道生物是首批上板企业之一。彼时，张健曾向记者表
示，希望能够跟随(suí)专精特新(xīn)专板的规划路径，进入到资本市场的(de)下一阶段(duàn)，比如(rú)登陆科创(chuàng)板(bǎn)等。

上(shàng)海专精特新专板的开板，有利(lì)于(yú)资本市场优化专(zhuān)精特新(xīn)服务(wù)格局，助力上海打造(zào)更具(jù)竞争力的专精 特新产业集群。

“上(shàng)海(hǎi)股交中(zhōng)心(xīn)以‘专精特新’专板作为服(fú)务中小微企业的(de)主阵地。”上海股交中心副总经理陈妍妍接受记者采访时表示，在服务要素(sù)集聚方面，联合多层次资本市场、商业银行、证券(quàn)公司、担(dān)保(bǎo)基金等各类金融(róng)服务要素(sù)组建上(shàng)海专(zhuān)精特新企业服务联(lián)盟，为专精特(tè)新企业群(qún)体提供金(jīn)融和其他专业服务；在金融产品(pǐn)创设方面，协同14家银行业金融机构共同(tóng)发布专板专属信贷产品。

一(yī)直以来，上海股交中心充分发挥资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传(chuán)统挂(guà)牌、展示(shì)板块，引
导(dǎo)初创期和成长期企业入场孵化，建立(lì)企业规范治理意识(shí)，并积极与沪(hù)、深、北交易(yì)所(suǒ)及新三板加强合作对接。截至今年3月31日，上海股交中心累计为(wèi)沪深(shēn)北交(jiāo)易(yì)所直接(jiē)输送上市公司22家，被(bèi)沪深北交易所上市公司 收购40家(jiā)，为(wèi)新三板输(shū)送转板(bǎn)挂牌企业111家。

信贷创新让科技企业可评可贷可(kě)投

在书写(xiě)科技金融这篇(piān)大文(wén)章时(shí)，金融机构同样是上海不可或缺的一环。

建(jiàn)设银行上海市(shì)分行副行长周涛表示(shì)，该行开展(zhǎn)了科技成果评价(jià)改革试点工作，设计了“不(bù)看砖 头看(kàn)专利”的“技术(shù)流”评价 体系，提出了包含二十项成果的专业解决方案，让科技企业融资“可评”“可贷”“可(kě)投(tóu)”。

截至2024年(nián)3月末，建(jiàn)设银行上海(hǎi)市(shì)分行科技型企业贷款余额1274.23亿元，较年(nián)初增加197.62亿(yì)元，增幅18.36%。

而工(gōng)商银行(xíng)早在2018年即在上海组建了总行级(jí)的科创金融服务中心，开启科技(jì)金融(róng)的(de)专业化经营。工商银行上海市(shì)分行副行长徐言峰向记(jì)者表示，工商银行上海(hǎi)分行科(kē)技企业贷款余额(é)已突破1500亿(yì)元，重点支持了一批集(jí)成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领(lǐng)域的企业，该(gāi)类硬核科创贷款余额超560亿(yì)元，上(shàng)海TOP100硬核科技企业的(de)服务覆盖率达到80%。

浦发银行总行副行长康杰也表示，该(gāi)行已确立了“股、贷、债、保、租、孵、撮(cuō)、联”一体化创新打法，从发(fā)现客户向培育孵化客户(hù)转变，将有(yǒu)潜力的(de)企业(yè)纳入(rù)长期观察范围，引入多重服务，进行梯(tī)度化培育，采(cǎi)取订单撮(cuō)合(hé)、投融资对(duì)接、并购
重组艾力斯2023年度分配预案：拟10派4元(zǔ)撮
合等“商行+投行(xíng)+生态(tài)”创新服务。

截至2023年末，浦发银行在上海服务的(de)科技(jì)企业有贷户近2000户，贷款余额近千亿(yì)，其中70%近 700亿(yì)元为(wèi)上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建和完善科技保险产品服务体系。太保产险一方面在上海以总部战略项目制推动重点科技创新的保险产(chǎn)品服(fú)务创新，同时探索总分协同的柔性组 织模式，提升科技创新保险专业性。中
国(guó)太保产险总经理助理、董事会秘书陶蕾表示，公司2023年提供科技(jì)保险(xiǎn)保障超66万亿元，服务客户数近13万家，目前已支付赔款超35亿元。

认(rèn)股权服务科技(jì)企业多元融资需求(qiú)

“认(rèn)股权”业务，成为(wèi)上海服务科创企业多元化融资需求的又(yòu)一(yī)创新产品(pǐn)。

2023年11月24日，建设银行上海市分行联动集团内子公司建银国际，在上海股交中心登(dēng)记平台挂牌登记2单上海市场(chǎng)首批认(rèn)股权业务，标的企业均为国家(jiā)级高新技术企(qǐ)业。

认股权是一种(zhǒng)选(xuǎn)择权，持有(yǒu)机构在未来某一时期，可以行使(shǐ)该选(xuǎn)择权，认购企业一(yī)定(dìng)数量或金额(é)的股权。相(xiāng)较于(yú)传统金融模式，认(rèn)股权业务更为关注企业未(wèi)来的经营成长，可(kě)以服务科技企业更为多元(yuán)化的融资需求。

记者从上海股交中心获 悉
，截至(zhì)目前，已有19单(dān)认股(gǔ)权登记项目在上(shàng)海股交中心认(rèn)股权综合服务(wù)试点平台成功落地。

陈妍妍接受(shòu)记者采访时表(biǎo)示，上海(hǎi)认股(gǔ)权试点创建“X+认股权”等多种联动方式，吸引银行、产(chǎn)业园区(qū)、担保机
构等参与投(tóu)早(zǎo)、投小、投科技，目前(qián)已形成“银行+认股权”、“银行+产业园区(qū)+认股权(quán)”、“产(chǎn)业园区+认股权”、“银行+担保+认股(gǔ)权”等模式(shì)。其中，在园(yuán)区模式中，更通过探索(suǒ)“先投后股+认股权(quán)”等业(yè)务模式，实现了对重点(diǎn)科技成果转化项目的精准赋能。

“目前已完成认股权登记的(de)项目中
，标的企(qǐ)业涵盖医疗器械、新能源(yuán)、数据科技、信息技术等行业的(de)优质科创(chuàng)企业，其(qí)中小巨人、专精特新、高新技术和国(guó)家科技型中小企业占比(bǐ)近70%。”陈妍妍说。

校对：祝甜婷

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